Metrum in der Praxis
KI-Analyse (Beta): Performance-Beiträge eines Zeitraums einordnen
Die KI-Analyse fasst zusammen, welche Positionen in einer Woche, einem Monat oder einem Jahr am stärksten zur Entwicklung deines Portfolios beigetragen haben. Die Zahlen berechnet Metrum selbst; ein Sprachmodell formuliert nur den Text dazu.
Kurzantwort
Zahlen aus der Zeit-Analyse, Text vom Sprachmodell, Entscheidung bei dir.
Du wählst Zeitraum und Periode und erzeugst den Bericht per Knopfdruck. Er zeigt den Beitrag des gesamten Portfolios und der Bereiche, die größten Zuwächse und Rückgänge sowie einen erläuternden Text. Alle Beträge stammen aus derselben Rechnung wie die Zeit-Analyse im Cockpit. Die Funktion ist im Beta-Stadium, setzt deine ausdrückliche Einwilligung voraus und gibt keine Anlageempfehlungen.
Beiträge je Position und Bereich, unverändert aus derselben Rechnung wie im Cockpit.
Nur auf Knopfdruck und nach deiner Einwilligung. Das Modell rechnet keine Beträge.
Jede Textausgabe wird automatisch geprüft und bei einem Befund verworfen. Die Zahlen bleiben stehen.
Schematischer Ablauf. Der Bericht beschreibt einen abgelaufenen Zeitraum und ist keine Anlageempfehlung.
Beträge stammen unverändert aus der Zeit-Analyse.
Das Sprachmodell formuliert, es rechnet nicht.
Einwilligung vor dem ersten Bericht, Widerruf jederzeit.
01
Wo du die KI-Analyse findest
Die KI-Analyse liegt unter Intelligence › KI-Analyse und ist als Beta gekennzeichnet. Zusätzlich zeigt das Control Cockpit die Karte „Aktuelle Portfolio Entwicklung“: Sie nennt, um wie viel dein Portfolio in der letzten vollständigen Woche, im letzten vollständigen Monat und im laufenden Jahr gestiegen oder gefallen ist. Diese Karte arbeitet mit festen Textbausteinen, nicht mit KI; ihr Knopf „Vollständige KI-Analyse erstellen“ führt zur KI-Analyse und wählt die Periode vor.
Beim Öffnen der KI-Analyse wird nichts abgerufen und nichts übermittelt. Du wählst den Zeitraum – Woche, Monat oder Jahr – und die Periode – aktuell oder vorherige – und erst ein Klick auf „Bericht erzeugen“ startet die Auswertung.
Im Demo-Modus, bei einem Konto ohne Buchungen und solange die KI-Analyse für dein Konto noch nicht für echte Portfoliodaten freigeschaltet ist, siehst du einen Beispielbericht mit synthetischen Zahlen – ohne Modellaufruf.
02
Was der Bericht zeigt
Oben steht der Beitrag des gesamten Portfolios mit den größten Zuwächsen und Rückgängen. Ein Wasserfalldiagramm zerlegt den Beitrag nach Bereichen; darunter folgen die Bereiche Vermögensaufbau, Aktien und Crypto mit ihren größten Positionen und einem Ringdiagramm, das zeigt, wie sich die Zuwächse beziehungsweise Rückgänge eines Bereichs auf einzelne Positionen verteilen. Eine noch laufende Periode ist als „noch nicht abgeschlossen“ gekennzeichnet.
Der Beitrag ist die Veränderung des kumulierten Gewinns zwischen Anfang und Ende des Zeitraums, also Marktwert minus Kostenbasis plus bereits realisierte Gewinne. Ein Kauf erhöht Marktwert und Kostenbasis gleich stark; Einzahlungen sind deshalb nicht enthalten. Wochen sind Kalenderwochen von Montag bis Sonntag, Monate und Jahre Kalenderperioden.
- Beitrag ist ein Euro-Betrag, keine prozentuale Rendite
- Steuern werden nicht berücksichtigt
- Beträge unter 0,50 € je Position werden nicht einzeln aufgeführt
- Anteile im Ringdiagramm sind gerundet und können zusammen 99 oder 101 % ergeben
Ein großer Beitrag beschreibt einen abgelaufenen Zeitraum. Er sagt nichts über die Qualität einer Position oder ihre künftige Entwicklung und ist keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
03
Wie der Text entsteht und geprüft wird
Das Sprachmodell erhält einen vorbereiteten Datenblock und formuliert daraus Zusammenfassungen und kurze Sätze zu einzelnen Positionen. Die Beträge im Bericht stammen nicht aus dem Text, sondern unverändert aus dem Datenblock. Jede Textausgabe wird vor der Anzeige automatisch geprüft und bei einem Befund vollständig verworfen; dann erscheinen die Zahlen ohne Textfassung.
Einen Bericht, der die Prüfung bestanden hat, zeigt Metrum für denselben Zeitraum bis zum Ende des Kalendertags erneut an, mit der Uhrzeit seiner Erzeugung. Ab dem nächsten Tag wird ein neuer erzeugt. Für Berichte gilt eine monatliche Obergrenze; ist sie erreicht, bleiben die Zahlen sichtbar.
Lies den Text als Zusammenfassung der Zahlen, nicht als Erklärung, warum sich ein Kurs bewegt hat. Maßgeblich sind die Beträge.
04
Welche Daten übermittelt werden – und welche nicht
Vor dem ersten Bericht fragt Metrum deine Einwilligung ab: Du liest den Text, setzt ein Häkchen und bestätigst. Ohne Einwilligung bleibt die KI-Analyse ausgeschaltet; alle übrigen Funktionen sind davon nicht betroffen. Widerrufen kannst du jederzeit in der KI-Analyse oder in den Einstellungen.
Übermittelt werden an Anthropic Ireland, Limited der gewählte Zeitraum, die Beiträge des gesamten Portfolios, der Bereiche und der nicht zugeordneten Positionen sowie Namen und Beiträge der Positionen mit den größten Zuwächsen und Rückgängen. Bei gleichnamigen Positionen sind die letzten vier Stellen der ISIN Teil des Namens. Nicht übermittelt werden deine E-Mail-Adresse, Depotbezeichnungen, vollständige ISINs, Stückzahlen und einzelne Buchungen.
Laut Einwilligungstext speichert Anthropic die Daten in den USA und kann sie beim Erzeugen des Textes auch in anderen Ländern verarbeiten; die Übermittlung ist über die EU-Standardvertragsklauseln abgesichert, gelöscht wird in der Regel innerhalb von 30 Tagen. Einzelheiten stehen in der Datenschutzerklärung.
Vertiefen: Datenschutzerklärung
05
Grenzen der KI-Analyse
Die KI-Analyse beschreibt vergangene Zahlen aus deinen eigenen Buchungen. Sie kennt nur, was du importiert oder erfasst hast, und keine Vermögenswerte außerhalb des Portfolios. Sie trifft keine Entscheidung und prognostiziert keine Entwicklung.
Als Beta-Funktion kann sie sich in Umfang und Darstellung noch verändern. Maschinell erzeugter Text kann trotz Prüfung verkürzen; im Zweifel gelten die Zahlen und die Zeit-Analyse im Cockpit.
FAQ
Häufige Fragen
Rechnet die KI die Zahlen aus?
Nein. Die Beträge berechnet Metrum selbst, in derselben Rechnung wie die Zeit-Analyse im Cockpit. Das Sprachmodell formuliert nur den Text dazu.
Gibt die KI-Analyse Kauf- oder Verkaufsempfehlungen?
Nein. Der Bericht beschreibt einen abgelaufenen Zeitraum. Metrum erbringt keine Anlageberatung und bestimmt nicht, welche Finanzinstrumente du kaufen oder verkaufen sollst.
Kann ich meine Einwilligung zurücknehmen?
Ja, jederzeit mit Wirkung für die Zukunft – direkt in der KI-Analyse oder in den Einstellungen. Danach ist die KI-Analyse ausgeschaltet.
Warum sehe ich nur einen Beispielbericht?
Im Demo-Modus, ohne eigene Buchungen oder solange die Funktion für dein Konto noch nicht für echte Portfoliodaten freigeschaltet ist, zeigt Metrum einen Beispielbericht mit synthetischen Zahlen, ohne Modellaufruf.
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