Metrum in der Praxis
Einrichtung Schritt 1: Trades in Metrum importieren
Bevor Metrum mit deinen Zahlen rechnet, braucht es deine Buchungen. Der erste Schritt der Einrichtung ist deshalb der Import – ohne Bank- oder Brokerverbindung, und gespeichert wird erst, was du vorher gesehen hast.
Kurzantwort
Drei Wege, ein Prinzip: erst prüfen, dann übernehmen.
Über „Trades hinzufügen“ öffnest du den Import. Du wählst zwischen PDF-Abrechnungen deines Brokers, einer CSV-Datei – etwa dem Export aus Portfolio Performance – und manueller Eingabe. Jeder Weg endet in einer Vorschau mit Abgleich gegen deinen Bestand; übernommen wird nur, was als neu erkannt wird. PDFs werden ausschließlich in deinem Browser gelesen.
Keine Bank- oder Brokerverbindung. Bereits vorhandene Buchungen werden erkannt und nicht doppelt angelegt.
Kein Zugang zu Bank oder Broker erforderlich.
Vor dem Speichern siehst du, was übernommen wird.
Ein erneuter Import legt vorhandene Buchungen nicht doppelt an.
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Wo der Import beginnt
Solange dein Konto keine eigenen Buchungen enthält, zeigt Metrum ein Beispiel-Portfolio mit synthetischen Zahlen. Ein Hinweisbalken mit „Schritt 1 von 3“ macht darauf aufmerksam und öffnet über „Trades hinzufügen“ den Import-Dialog. Eine Fortschrittsbox „Dein Einstieg“ zeigt die drei Schritte der Einrichtung: Trades importiert, Wertpapiere zugeordnet, Strategie definiert.
Später ergänzt du neue Buchungen über denselben Dialog in den Einstellungen. Die Mechanik ist dieselbe: Metrum gleicht gegen den vorhandenen Bestand ab und legt nur an, was neu ist.
Die Zahlen des Beispiel-Portfolios sind synthetisch und stammen nicht aus einem echten Depot. Sobald du eigene Trades übernimmst, rechnet Metrum mit deinen Buchungen.
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Weg 1: PDF-Abrechnungen deines Brokers
Du ziehst eine oder mehrere Wertpapierabrechnungen als PDF in den Dialog. Die Dateien werden nur in deinem Browser gelesen; an Metrum übertragen werden ausschließlich die Trades, die du anschließend auswählst und übernimmst. Jeder erkannte Trade erscheint als Zeile einer Prüftabelle mit Datum, Typ, Wertpapier, Stück, Kurs, Kurswert, Gebühren, Steuern, Endbetrag, Depot und Dateiname.
Metrum rechnet jeden Beleg nach: Stück mal Kurs und Kurswert plus oder minus Kosten müssen den Endbetrag ergeben. Geht die Rechnung nicht auf, ist die Zeile markiert und nicht vorausgewählt. Belegarten, die bisher nur aus öffentlichen Beispielbelegen bekannt sind, sind ebenfalls gekennzeichnet und nicht vorausgewählt. Derselbe Trade aus einer zweiten Datei wird als Duplikat gesperrt. Für jede ausgewählte Zeile gibst du ein Depot an, gleichst die Auswahl mit deinem Bestand ab und übernimmst sie.
- Unterstützte Broker laut App: Trade Republic, Scalable Capital, ING, Consorsbank, flatex, Deutsche Bank, comdirect, Commerzbank, DKB, Sparkassen/S Broker, 1822direkt, Postbank, DAB, onvista, Targobank, DEGIRO sowie Smartbroker+ und weitere Broker der Baader Bank
- Belegarten: Käufe, Verkäufe, Sparpläne und Dividenden – der Umfang unterscheidet sich je Broker
- Nicht übernommen werden unter anderem eingescannte oder passwortgeschützte PDFs, Anleihen, Vorabpauschalen, Stornos, Splits und Kontoauszüge; bei mehreren Brokern auch Abrechnungen in Fremdwährung
- Steuern werden angezeigt, fließen aber nicht in die Berechnung ein
Die Werte sind automatisch aus den Belegen ausgelesen. Vergleiche jede Zeile mit der Abrechnung, bevor du sie übernimmst. Wird ein Beleg nicht richtig erkannt, kannst du ihn in der Zeile melden – vorher siehst du, welche Angaben gesendet werden.
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Weg 2: CSV-Datei
Den Export aus Portfolio Performance, die Trade Table aus CoinTracking, die Transaktions-Exporte von Scalable Capital und Trade Republic sowie die Depotumsätze von flatex erkennt Metrum an der Kopfzeile. Die Datei darf höchstens 5 MB groß sein. Auch in anderen Dateien erkennt Metrum gängige Spaltennamen automatisch. Passt die Kopfzeile nicht, ordnest du die Pflichtspalten selbst zu: Datum, Buchungsart, Wertpapier, Stück, Kurs, Betrag, Gebühren, Konto/Depot und ISIN.
Die Vorschau nennt die Zahl der Buchungen und Wertpapiere sowie den Zeitraum. Enthält dein Konto schon Buchungen, zählt sie stattdessen, was neu ist und was schon vorhanden ist, und listet die neuen Buchungen einzeln auf. Übersprungene Zeilen stehen mit Zeilennummer und Grund da; Buchungen ohne ISIN, etwa Krypto, sind gesondert ausgewiesen.
Schritt für SchrittCSV-Import im DetailWo du in Portfolio Performance, Trade Republic, Scalable Capital, flatex und CoinTracking klickst, die Vorlage zum Herunterladen und die Spaltenzuordnung für andere Dienste – mit Bildschirmfotos.Zum CSV-Ratgeber →Buchungen in deinem Bestand, die in der Datei nicht vorkommen – etwa von Hand erfasste oder ältere –, bleiben erhalten. Der Abgleich ergänzt, er ersetzt nicht.
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Weg 3: Manuell, Trade für Trade
Für einzelne Nachträge oder Belege, die der PDF-Import nicht liest, erfasst du Trades von Hand. Zur Wahl stehen Kauf, Verkauf, Dividende und Einlieferung; dazu Datum, ISIN, Name, Stück und Kurs beziehungsweise Dividendenbetrag, Gebühr, Währung und Depot.
Die Einträge sammeln sich in einer Liste und werden gemeinsam übernommen – über denselben Weg wie die CSV-Datei, also ebenfalls mit Abgleich gegen den Bestand.
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Nach dem Import: Schritt 2 und 3
Nach dem Speichern führt Metrum dich in die Einstellungen zu den Wertpapieren. Dort ordnest du jedes Wertpapier einer Kategorie zu. Diese Zuordnung bestätigst du selbst, denn aus den Daten lässt sich nicht ablesen, ob sie vollständig ist. Von ihr hängen Ist-Gewichte, Abweichungen und die Aufteilung nach Bereichen ab.
Der dritte Schritt ist die eigene Strategie: Zielgewichte, Sparpläne oder Nachkauf-Schwellen. Sobald eine dieser Vorgaben existiert, zeigt das Strategie-Radar im Control Cockpit, wo dein Portfolio davon abweicht.
Metrum kennt nur die Buchungen, die du importierst oder erfasst. Bank- und Cash-Bestände werden weder benötigt noch abgefragt.
Vertiefen: Schritt 3: Ziele und Schwellen einrichten
FAQ
Häufige Fragen
Brauche ich eine Verbindung zu meiner Bank oder meinem Broker?
Nein. Du importierst PDF-Abrechnungen oder eine CSV-Datei oder erfasst Trades von Hand. Metrum ist mit keiner Bank und keinem Broker verbunden.
Wird meine PDF-Abrechnung hochgeladen?
Nein. Die PDF-Datei wird in deinem Browser gelesen. An Metrum gehen nur die Trades, die du in der Prüftabelle auswählst und übernimmst – nicht die Datei und nicht ihr Name.
Was passiert, wenn ich dieselbe Datei zweimal importiere?
Metrum gleicht gegen den vorhandenen Bestand ab. Bereits vorhandene Buchungen werden erkannt und nicht doppelt angelegt; ist nichts neu, bietet der Dialog keine Übernahme an.
Mein Broker oder eine Belegart fehlt – was nun?
Diese Trades kannst du per CSV oder manuell erfassen. Über „Beleg melden“ in der betroffenen Zeile oder per E-Mail an den Support kannst du einen nicht erkannten Beleg melden. Bitte hänge keine Abrechnung an; der Name der Bank oder des Brokers genügt für den Anfang.
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Kostenlos startenQuellen und Methodik
Grundlagen und weiterführende Dokumentation. Rechenbeispiele sind eigene, vereinfachte Darstellungen; Produktangaben können sich ändern. Prüfstatus und redaktionelle Grenzen.